ممنوعیت ورود بانک‌ها به معاملات آنلاین طلا
بانک مرکزی ارائه هرگونه خدمات خرید و فروش آنلاین طلا از سوی مؤسسات اعتباری، چه به‌صورت مستقیم و چه از طریق مشارکت یا واحدهای دیجیتال، را ممنوع اعلام کرد و هشدار داد در صورت تداوم این فعالیت‌ها، با مؤسسات متخلف و مدیران مسئول آن‌ها برخورد نظارتی و انتظامی خواهد شد.
به گزارش سیتنا، در پی اقدام برخی مؤسسات اعتباری برای فراهم‌کردن و تسهیل شرایط خرید و فروش برخط طلا میان آحاد جامعه، این بانک اعلام کرد که چنین اقداماتی با اهداف و سیاست‌های بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مغایرت دارد و در برخی موارد می‌تواند اجرای سیاست‌های کنترلی و نظارتی این بانک را تضعیف کند.
بر اساس این گزارش، با توجه به ماهیت معاملات برخط طلا و امکان تبدیل سریع وجوه ریالی به دارایی‌های حافظ ارزش، این معاملات می‌توانند بستری بالقوه برای لایه‌گذاری و پنهان‌کردن منشأ وجوه فراهم کنند؛ به‌ویژه در مواردی که تراکنش‌ها به‌صورت متعدد، خرد و در بازه‌های زمانی کوتاه انجام شوند.
همچنین پایین‌بودن حداقل مبلغ خرید طلا و امکان انجام معاملات متعدد به‌صورت برخط، خطر انجام تراکنش‌های خرد ساختاریافته با هدف دورزدن کنترل‌های مبارزه با پول‌شویی و کاهش حساسیت سامانه‌های نظارتی را افزایش می‌دهد.
بانک مرکزی تأکید کرده است ارائه این خدمات به هر شکل و از هر طریقی توسط مؤسسات اعتباری مطلقاً ممنوع است و در صورت مباشرت یا مشارکت مستقیم یا غیرمستقیم این مؤسسات در عرضه خدمات خرید و فروش برخط طلا، ارائه این خدمات باید به‌طور کامل متوقف شود.
این بانک همچنین هشدار داده است در صورت رعایت‌نشدن این دستورالعمل، اقدامات نظارتی و انتظامی مقتضی مطابق قوانین و مقررات علیه مؤسسه اعتباری و مدیران ذی‌ربط انجام خواهد شد.
بر اساس این گزارش، مفاد این دستورالعمل طی بخشنامه شماره 175671 مورخ 13 مهرماه به شبکه بانکی کشور ابلاغ شده است.
انتهای پیام
افزودن دیدگاه جدید